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流水不够,“做足”流水即可贷款?定有问题!

来 源:中华水网摘自网络   发布时间:2021-03-16 移动版


近日,一女性客户匆匆来到我行甘肃兰州滨河支行,表示急需开通本人账户的“支票转账”功能来接收贷款,服务专员上前接待并询问客户缘由。

原来,客户日前收到一条来自“XX银行”的短信,内容大致为可帮助客户办理小额贷款及分期业务。客户按照短信提示,下载安装了名为“天X分期”的手机APP。在与APP人工客服沟通时,对方自称重庆XX银行人员,告知客户申请的贷款最终会以现金支票的方式转入客户银行账户,但因客户资金流水尚不足以发放贷款,需“做足”交易流水后方可审批通过。客户丝毫没有怀疑,已按对方指示通过手机银行向一个人账户转账多笔,合计五千多元。客户自认为已“做足”流水,遂来银行开通“支票转账”功能准备接收贷款。

听闻客户叙述,服务专员确定客户遭遇电信网络诈骗,于是立即上报支行内控副职。内控副职郑重告知客户:正规银行贷款不会以支票形式向客户放款,现金支票本身也不涉及转账业务。为让客户彻底信服,内控副职当即拨打重庆XX银行官方客服,对方明确答复无此业务。

最终,客户认识到自己上当受骗,在服务专员提示下拨打“96110”反电信网络诈骗专用电话,以求最大限度挽回损失。



编者按

冒充银行工作人员实施诈骗是电信网络诈骗的典型手段之一,特别是互联网飞速发展的今天,不法分子不仅可以仿冒银行电话,还可以伪造银行APP,冒充银行工作人员微信,利用各种手段以银行信誉为背书博取客户信任,最终达到骗取客户资金的目的。上述案例中,客户就是在听到不法分子自称银行工作人员后,轻信了对方“流水不够,做足流水即可贷款”的说辞而向指定账户转账汇款。在此提醒广大客户,正规贷款没有捷径,切勿轻信网络、社交平台上发布的“免息”“低息”贷款信息,更不要相信“交纳保证金、手续费”“做足交易流水”即可获得贷款,谨防诈骗!




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